É herança, é proteção de filhos, é reorganização de vida, é primeira ou segunda residência, é rendimento. Pensar imóveis como património é um trabalho diferente de vender ou comprar.
Muitas famílias chegam até nós com uma pergunta aparentemente simples — vender, comprar, arrendar, manter — e percebem rapidamente que a resposta certa depende de tudo o resto: a idade dos filhos, os planos de reforma, o regime matrimonial, a fiscalidade, o futuro do negócio familiar. É aí que entra a consultoria patrimonial.
Inventário objetivo de imóveis, regimes, dívidas, rendimentos e calendários.
Comparamos manter, vender, permutar, arrendar ou reorganizar — com números.
Articulação com advogados, fiscalistas e banca dentro do mesmo plano.
Cada decisão executada por nós, sem perder o fio condutor.
Começamos por escutar (uma sessão, sem custo). Depois mapeamos: imóveis, valores estimados, regimes, encargos, rendimentos atuais, prazos. Em seguida desenhamos cenários comparáveis — manter, vender, permutar, arrendar, reorganizar — com impacto líquido por horizonte temporal.
Esta análise não é um relatório que entregamos e desaparecemos. É a base sobre a qual trabalhamos consigo nos meses seguintes, com revisões à medida que a vida acontece.
A consultoria patrimonial cruza imobiliário com fiscalidade, direito de família, sucessões e finanças pessoais. Articulamos diretamente com o seu advogado, contabilista e banca — ou trazemos parceiros nossos quando ainda não tem rede constituída.
O que evitamos é a fragmentação habitual: decisões tomadas em silos, sem que alguém veja o plano inteiro.
Casos típicos onde o nosso acompanhamento muda o que iria acontecer:
É a análise estratégica do património imobiliário antes de qualquer decisão: manter, vender, rentabilizar ou reorganizar. O objetivo não é vender por vender — é garantir que cada decisão sobre os seus imóveis é tomada com informação e visão de conjunto.
Para proprietários com mais do que um imóvel, famílias a gerir heranças ou partilhas, e quem quer perceber se o património atual está a servir os seus objetivos — ou apenas parado.
A mediação começa quando já existe a decisão de vender. A consultoria patrimonial começa antes: primeiro a análise e a estratégia, só depois — e só se fizer sentido — a transação.
Sim. Comparamos os cenários com números: valor de venda estimado, potencial de arrendamento, fiscalidade e encargos de cada opção. A decisão é sempre do proprietário — o nosso papel é garantir que é tomada com o quadro completo.
Sim. Da habilitação de herdeiros à decisão sobre cada imóvel, acompanhamos as famílias na organização documental e na estratégia — incluindo a mediação de consensos quando há vários herdeiros com objetivos diferentes.
Não. Complementa. Continuamos a precisar de quem desenha contratos e quem trata da fiscalidade. A consultoria patrimonial existe para que o conjunto faça sentido — para que advogado, contabilista, banca e imobiliária estejam todos alinhados no mesmo plano.
Sim. Acompanhamos famílias com património imobiliário em Portugal residentes no estrangeiro, e portugueses com imóveis fora do país que querem repensar a posição global.
Tipicamente 4 a 6 semanas entre a primeira conversa e o documento de cenários comparados. Decisões urgentes podem ser tratadas em paralelo desde o início.
Com uma primeira conversa, sem compromisso, onde ouvimos a situação e os objetivos. A partir daí, definimos em conjunto se e como podemos acrescentar valor.
Consulte também o Glossário do Proprietário.
Para uma primeira ordem de grandeza, veja o simulador de heranças e partilhas e o de usufruto e nua-propriedade.
A primeira sessão é gratuita e confidencial. Em uma hora, conseguimos perceber se há terreno para uma relação mais profunda — e qual é a primeira decisão útil.